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授课大纲
􀂄家庭庭生命周期期
􀂄个人人生涯规划划
􀂄家庭庭财务周期期
􀂄理财财价值观
􀂄风险险属性
􀂄理财财性格
􀂄客户户理财价值值观与行为为特性:案案例

􀂄根据据家庭生命命周期设计计适合的保保险、信托托、信贷理理财套餐。。
􀂄根据据家庭生命命周期的流流动性、收收益性与安安全性需求求做资产配配置建议。。
􀂄如流流动性需求求在子女很很小与自己己很老时较较大,流动动性好的存存款或货币币基金比重重可以高一一些。由形形成期至衰衰老期,随随着年龄增增加,投资资在股票等等风险性资资产的比重重应降低,,衰老期收收益性的需需求大,债债券比重应应最高

􀂄赵先先生今年32岁,已婚,,妻30岁,儿子两两岁。家庭庭年收入10万元,支出出6万元,资产产有存款20万元,有购购房计划。。从家庭生生命周期与与赵先生的的生涯规划划来看,金金融理财师师为其家庭庭的规划架架构重点是是什么?
案例评析
􀂄赵先先生家庭处处于家庭成成长期在支支出方面子子女养育与与教育负担担将逐渐增增加,但同同时随着收收入的提高高也应增加加储蓄额,,来应对此此时多数家家庭会有的的购房计划划与购车计计划。
􀂄赵先先生的生涯涯阶段属于于建立期家家庭型态为为新婚五年年内,有学学前小孩。。事业上已已经有几年年的工作经经验,应该该在职进修修充实自己己,同时拟拟定生涯计计划,确定定往后的工工作方向,,目标是使使家庭收入入稳定的增增加。