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授课大纲
􀂄家庭生命周期
􀂄个人生涯规划
􀂄家庭财务周期
􀂄理财价值观
􀂄风险属性
􀂄理财性格
􀂄客户理财价值观与行为特性:案例

􀂄根据家庭生命周期设计适合的保险、信托、信贷理财套餐。
􀂄根据家庭生命周期的流动性、收益性与安全性需求做资产配置建议。
􀂄如流动性需求在子女很小与自己很老时较大,流动性好的存款或货币基金比重可以高一些。由形成期至衰老期,随着年龄增加,投资在股票等风险性资产的比重应降低,衰老期收益性的需求大,债券比重应最高

􀂄赵先生今年32岁,已婚,妻30岁,儿子两岁。家庭年收入10万元,支出6万元,资产有存款20万元,有购房计划。从家庭生命周期与赵先生的生涯规划来看,金融理财师为其家庭的规划架构重点是什么?
案例评析析
􀂄赵赵先生家家庭处于于家庭成成长期在在支出方方面子女女养育与与教育负负担将逐逐渐增加加,但同同时随着着收入的的提高也也应增加加储蓄额额,来应应对此时时多数家家庭会有有的购房房计划与与购车计计划。
􀂄赵赵先生的的生涯阶阶段属于于建立期期家庭型型态为新新婚五年年内,有有学前小小孩。事事业上已已经有几几年的工工作经验验,应该该在职进进修充实实自己,,同时拟拟定生涯涯计划,,确定往往后的工工作方向向,目标标是使家家庭收入入稳定的的增加。。