文档介绍：综合理财规划
金融理财师资格认证培训
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授课大纲金融理财师
综合理财规划流程
用EXCEL表计算财务函数
EXCEL表的综合运用
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建立和界定与客户的关系
收集客户信息,了解客户的目标和期望
分析和评估客户当前的财务状况
制定并向客户提交个人理财规划方案
执行个人理财规划方案
监控个人理财规划方案执行
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综合理财规划流程图金融理财师
客户想得到的服务
客户沟通
我们能提供的服务
个人财务资料-资产负债与现金流量
资料
需求面谈提供
个人问卷资料-理财目标与风险偏好
理财相关统计数据库
软件运用资料
个别调整输入
复利年金各项公式设置
当前问题及未来改善建议
深入商谈理财规划书
协助运行及绩效追踪
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综合理财规划的流程金融理财师
第一步:建立和界定与客户的关系,与客户进行初步面
谈,了解客户需求;
第二步:根据需求面谈和后续沟通所了解的情况,确定客
户理财目标;
第三步:全面考虑需求面谈和后续沟通所了解的情况,分
析客户的财务状况和行为特征,并根据客户财务
状况、行为特征与理财目标进行仿真分析;
第四步:根据前面各个步骤了解的情况和仿真分析的结
果,拟定理财规划报告书,并帮助客户分析和理
解理财规划报告书中拟定的各种理财规划建议;
第五步:客户同意理财报告书中的理财规划建议之后,可
以在客户认同的条件下,协助客户执行理财方案;
第六步:监督并控制理财方案的执行。
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第一步:建立和界定与客户的关系金融理财师
搜集潜在客户优先族群名单
以信件或电话介绍顾问服务内容
取得客户同意安排需求面谈
说明自己的资历、认证资格与经验
议定提供理财规划服务的方式
议定所提供的规划服务如何收费
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开拓客户金融理财师
谁是客户客户在哪里
有能力现有数据中找寻
有需求客户介绍客户
可接近
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理财规划服务执行流程金融理财师
第一次第一次
面谈面谈
电话接近电话接近
说明金说明金
监控修正监控修正融理财融理财
准客户准客户
名单名单
发现事实发现事实
要求推要求推
与感觉与感觉
荐介绍荐介绍
解说财解说财第二次
成交成交第二次
务报告务报告面谈面谈
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了解客户的现状与需求金融理财师
目的: 步骤:
引起客户注意了解客户的现况与期
发掘潜在或目前的问望
题了解客户对现况的感
强化客户解决问题的受
需求了解客户想要改变的
意愿
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第二步:收集客户信息,
了解客户的目标和期望金融理财师
应收集的客户信息客户的目标和期望
家庭成员年龄、关系、理财目标-何时达成多
职业、健康状况少金额
家庭资产负债信息理财价值观-各目标优
家庭收入支出的现金先顺序
流量信息风险偏好-可接受最大
保险及税负状况损失
投资组合明细理财个性-纪律性、依
赖性、私密性
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