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网络借贷平台的合规审计要点考核试卷--第1页
网络借贷平台的合规审计要点考核试卷
考生姓名： __________ 答题日期： __________ 得分： __________ 判卷人： __________
一、单项选择题（本题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分，在每小题给出的四个选项中，只
有一项是符合题目要求的）
1. 以下哪项不是网络借贷平台合规审计的基本原则？（ ）
A. 合法性原则
B. 审慎性原则
C. 效益性原则
D. 独立性原则
2. 网络借贷平台合规审计的主要目的是什么？（ ）
A. 评价平台的盈利能力
B. 确保平台操作的合法性
C. 提高平台的业务水平
D. 降低平台借贷风险
3. 关于网络借贷平台合规审计的范围，以下哪个说法是正确的？（ ）
A. 仅审计平台的财务报告
B. 审计平台的全部业务活动
C. 仅审计平台的投资业务
D. 仅审计平台的融资业务
4. 以下哪项不属于网络借贷平台合规审计的主要内容？（ ）
A. 资金管理审计
B. 业务流程审计
C. 市场营销审计
D. 风险控制审计
5. 关于网络借贷平台合规审计的程序，以下哪个环节是错误的？（ ）
A. 审计计划制定
B. 审计证据收集
C. 审计报告发布
D. 审计结果整改
6. 在网络借贷平台合规审计中，以下哪个部门负责监管？（ ）
A. 中国人民银行
B. 中国证监会
C. 国家互联网应急中心
D. 中国银保监会
7. 以下哪个文件不是网络借贷平台合规审计的主要依据？（ ）
A. 《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》
B. 《中华人民共和国审计法》
C. 《中华人民共和国商业银行法》
D. 《中华人民共和国证券法》
8. 在网络借贷平台合规审计中，以下哪个指标不属于风险控制指标？（ ）
A. 借款人集中度
B. 资金杠杆率
C. 借款项目逾期率
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网络借贷平台的合规审计要点考核试卷--第2页
D. 注册资本
9. 以下哪个措施不是网络借贷平台合规审计中防范洗钱的措施？（ ）
A. 实名制认证
B. 交易监测
C. 高风险客户审查
D. 限制提现金额
10. 在网络借贷平台合规审计中，以下哪个做法是合法的？（ ）
A. 平台自融
B. 直接投资借款项目
C. 提供担保
D. 及时披露信息
11. 以下哪个部门负责对网络借贷平台进行现场检查？（ ）
A. 地方金融监管部门
B. 中国人民银行
C. 国家互联网应急中心
D. 中国银保监会
12. 关于网络借贷平台合规审计的频率，以下哪个说法是正确的？（ ）
A. 每年至少进行一次
B. 每半年至少进行一次
C. 每季度至少进行一次
D. 每月至少进行一次
13. 以下哪个情况不属于网络借贷平台合规审计的风险提示内容？（ ）
A. 借款人信用状况恶化
B. 平台资金流动性紧张
C. 平台盈利能力下降
D. 借款项目逾期率上升
14. 在网络借贷平台合规审计中，以下哪个措施不属于防范非法集资的措施？（ ）
A. 加强项目信息披露
B. 限制单一借款人借款额度
C. 提高注册资本门槛
D. 开展投资者教育
15. 以下哪个文件与网络借贷平台合规审计无关？（ ）
A. 《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》
B. 《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》
C. 《中华人民共和国合同法》
D. 《中华人民共和国反洗钱法》
16. 在网络借贷平台合规审计中，以下哪个指标反映平台的流动性风险？（ ）
A. 借款人集中度
B. 资金杠杆率
C. 借款项目逾期率
D. 提现受限率
17. 以下哪个部门负责对网络借贷平台进行非现场监管？（ ）
A. 地方金融监管部门
B. 中国人民银行
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网络借贷平台的合规审计要点考核试卷--第3页
C. 国家互联网应急中心
D. 中国银保监会
18. 在网络借贷平台合规审计中，以下哪个措施不属于保护投资者权益的措施？（ ）
A. 加强信息披露
B. 建立风险准备金
C. 开展投资者教育
D. 提高注册资本
19. 以下哪个行为属于网络借贷平台合规审计中的合规行为？（ ）
A. 平台自融
B. 直接投资借款项目
C. 提供担保
D. 及时披露信息
20. 关于网络借贷平台合规审计的结果运用，以下哪个说法是正确的？（ ）
A. 审计结果仅供内部参考
B. 审计结果需报送地方金融监管部门
C. 审计结果需公开披露
D. 审计结果需报送中国证监会
注意：请考生在答题卡上填写答案，不在试卷上作答。
二、多选题（本题共 20 小题，每小题 ，共 30 分，在每小题给出的四个选项中，至少
有一项是符合题目要求的）
1. 网络借贷平台合规审计主要包括以下哪些类型的审计？（ ）
A. 财务审计
B. 业务审计
C. 系统审计
D. 环境审计
2. 下列哪些属于网络借贷平台合规审计时需关注的资金管理风险？（ ）
A. 资金池操作
B. 资金挪用
C. 资金流动性风险
D. 资金杠杆率过高
3. 网络借贷平台在进行合规审计时，以下哪些措施有助于防范信贷风险？（ ）
A. 建立严格的信贷审批流程
B. 定期披露信贷风险信息
C. 对借款人进行信用评级
D. 提高借款人集中度
4. 合规的网络借贷平台应当遵守以下哪些原则？（ ）
A. 信息披露原则
B. 透明度原则
C. 公平交易原则
D. 保密原则
5. 以下哪些行为可能导致网络借贷平台违反合规要求？（ ）
A. 平台承诺保本保息
B. 平台未经授权使用用户资金
C. 平台拒绝披露经营信息
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网络借贷平台的合规审计要点考核试卷--第4页
D. 平台合理收取服务费用
6. 网络借贷平台合规审计中，哪些做法有助于保护投资者利益？（ ）
A. 建立风险准备金制度
B. 实施投资者适当性管理
C. 定期进行投资者教育
D. 提高借款项目透明度
7. 以下哪些部门可能参与网络借贷平台的合规审计？（ ）
A. 中国银保监会
B. 地方金融监管部门
C. 中国证监会
D. 公安机关
8. 网络借贷平台合规审计中，哪些措施有助于防范非法集资？（ ）
A. 限制单一大额借款
B. 加强借款项目信息披露
C. 提高平台的注册资本要求
D. 对借款人进行背景调查
9. 在网络借贷平台合规审计中，以下哪些因素可能影响审计结果？（ ）
A. 平台的内部控制环境
B. 平台的财务状况
C. 平台的技术能力
D. 平台的市场声誉
10. 以下哪些是网络借贷平台合规审计报告应包含的内容？（ ）
A. 审计发现的问题
B. 审计结论
C. 审计建议
D. 审计过程
11. 网络借贷平台在合规审计中，以下哪些做法有助于维护平台的稳定性？（ ）
A. 保持良好的流动性
B. 定期进行风险评估
C. 建立应急预案
D. 提高资本充足率
12. 以下哪些措施有助于网络借贷平台提高信息系统的安全性？（ ）
A. 定期进行系统安全检查
B. 建立数据备份机制
C. 对用户信息进行加密处理
D. 遵守国家网络安全法律法规
13. 网络借贷平台在合规审计中，以下哪些做法有助于提高服务的质量？（ ）
A. 建立健全客户服务体系
B. 提供准确的信息咨询
C. 定期进行客户满意度调查
D. 降低服务收费标准
14. 以下哪些是网络借贷平台合规审计中应关注的法律法规？（ ）
A. 《中华人民共和国合同法》
B. 《中华人民共和国反洗钱法》
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网络借贷平台的合规审计要点考核试卷--第5页
C. 《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》
D. 《中华人民共和国刑法》
15. 在网络借贷平台合规审计中，以下哪些行为可能被视为违规行为？（ ）
A. 平台自融
B. 平台提供担保
C. 平台虚构借款项目
D. 平台延迟披露信息
16. 以下哪些措施有助于网络借贷平台应对市场风险？（ )