文档介绍：进口处操作规程
第一章、概述
本处业务范围及职能基本情况介绍
一、业务范围
为具备进出口经营权的公司或企业客户办理进口信用证及进口代收项下的国际结算业务,并为客户提供其他相关金融服务。
二、主要职责
负责对外开立进口信用证及其与之相应的修改业务;负责办理本处对外开立的信用证、进口代收项下的制单业务,以及信用证项下电提不符点、提货担保;负责办理本处对外开立的进口信用证、进口代收项下单据的对外承兑、付款、拒付、查询、查复、进口付汇申报等业务,负责办理进口押汇等贸易融资业务,对国内客户的结汇、收费、冲调账、补单以及全处的其它账务管理工作;完成营业部总经理室交办的其它工作。
三、机构设置
本处下设四个业务科室,即开证科、来单科、付款科及综合科。
第二节、处长、科长岗位职责、岗位权限、风险责任
处长职责、权限、风险责任
一、职责
(一)主持全面工作
根据国家有关法律法规和总行各管理部门及总经理室的相应要求,负责组织本处各项规章制度及业务操作规程的制定;
按照业务职能划分,负责本处经营管理和安全生产;
依据总经理室的工作部署,制定相应工作计划,安排本处各项工作;
组织本处各类学****业务培训和岗位轮换;
协调与其他处室或部门关系,保证各项工作的落实;
定期或每月至少召集一次本处工作会议,总结、分析上期业务经营成果,通报规章制度的检查落实情况、人员培训和岗位轮换情况,布置下期工作;传达部务会内容及和本处工作有关的各类信息及其他处领导认为有必要通报讨论的事项;
负责员工的政治思想工作(具体内容包括:根据行内和部内不同阶段的要求作好思想沟通工作,对工作情况作出评价,肯定成绩,指出不足。),
按照“十字”行风的要求树林良好企业文化;
在规定时间内完成总经理室交办的各项工作任务;
经集体研究,确定本处处长、副处长间的工作分工及工作范围,相互协调配合共同做好处内工作;
(二)分析与研究
根据总经理室工作计划和相应要求,确定本处工作重点和目标;
定期对计划安排进行分析,增强计划执行的可行性;
分析本处经营和风险控制情况,研究改进工作的手段和方法;
分析稽核发现问题原因,按照有关规定如期提出整改落实措施;
分析本处内部控制制度,研究完善制度建设的措施;
研究疑难业务问题,提出解决或处理意见;
研究规章制度和业务变化情况,指导员工完成各项工作任务;
(三)检查与监督
定期检查规章制度执行情况,及时纠正违规行为,并做好相应记录;
监督本处各项工作的完成情况和安全防范措施的落实情况,保证各项工作的正常运转;
客观评价本处内部控制制度建设及执行情况,完善规章制度修订工作;
(四)报告与反馈
1、定期向总经理室报告业务经营和管理成果、重大工作事项,规章制度的执行、检查、修订情况,人员培训、岗位轮换情况等;
2、跟踪业务发展和变化过程,发现重大问题按报告路线及时报告;
3、向主管总经理反馈业务执行过程中的有关情况,提出改进工作建议;
二、权限
在本处工作职责的授权范围内处理与授权权限相当的各类工作。
三、风险责任
对制度建设不完善引发的违规行为承担管理责任;
对工作安排不当,没有按时完成任务或未到达规定要承担管理责任;
对未执行管理规定产生不良结果承担操作责任;
对处理与授权权限不相当的各类工作承担控制责任;
对本处风险控制不当引发不良结果的承担控制责任;
副处长职责、权限、风险责任
一、职责
(一)协助处长工作
参与本处各类规章制度的制定;
协助处长进行经营管理;
协助处长按计划安排本处各项工作,确定本处工作重点和目标;
协助处长组织各类学****和业务培训;
5、根据处长安排,在处长离岗时接替工作;
(二)完成分工范围内的管辖工作
按照本处职责分工,完成管辖工作;
完成总经理室和处长交办的相关工作;
(三)分析与研究
1、根据总经理室的工作计划和相应的要求,与处长共同研究本处工作重点和目标;
2、与处长共同分析计划安排情况,增强计划执行的可行性;
3、与处长共同分析本处经营和风险控制情况,研究改进工作的手段和方法;
4、与处长共同分析本处内部控制制度,研究完善制度建设的措施;
5、研究管辖工作的规章制度和业务变化情况,指导员工完成各项工作任务;
(五)检查与监督分工范围内的工作
检查管辖业务人员执行制度情况,及时纠正违规行为;
监督管辖工作的完成情况和安全防范措施的落实情况;
客观评价管辖工作内控制度建设和执行情况,完善管辖工作的制度修订;
(六)报告与反馈
定期向处长报告管辖工作的落实结果;
跟踪管辖业务发展和变化情况,发现问题及时报告处长或主管总经理;
及时反馈管辖工作所遇到的问题;
(七)提出工作建议