业务评审管理制度.doc

文档介绍：:..黑龙江省大和融资担保有限公司业务评审管理制度第一章总则第一条为加强担保业务管理制约机制,建立审保分离、分级审批的内控制度,规范公司业务决策行为,控制担保业务风险,确保公司担保资金安全,制定本制度。第二条担保评审委员会是公司常设业务审查、决策机构,履行担保业务决策职责。第二章担保评审委员会成员构成第三条担保评审委员会成员由时代担保公司总经理、副总经理、财务部部长、评审组组长、风险部人员组成。具体成员名单如下:评审委员会主任闫军黑龙江省大和融资担保有限公司 总经理评审委员会成员王忠校公司财务总监郭洪德公司副总经理李桂华公司风险部经理高建平股东代表列席成员公司其他相关工作人员第三章担保评审委员会的权力和义务第四条评审委员会行使的职权(1)对各项目组通过的《项目评审报告》和风险管理部门出具的抵押资产审核意见进行集体审议,对报告描述不清或有异议事项提请项目经理给予解释,对项目的抵(质)押反担保措施和重要风险点进行研讨,科学评价项目风险,出具审查意见,并进行表决。(2)评审委员会主任的主要职权是全面负责公司担保业务审查工作,对担保项目有一票否决权;并督促检查评审委员会决议的执行情况。(3)评审委员会主任主要职权是组织召开评审会,并主持会议进程。第四章担保评审委员会决议第五条评审会按照担保项目的要求随时召开,每次例会必须有5名以上评审委员会成员参加,会议召集人必须提前半天通知参会人员,评审会上主要是对《项目评审报告》进行集体审议,提出问题,研究落实反担保措施、担保额度和担保期限。第六条评审会上审查人员需对每个审查项目进行表决,表决结果分为:通过、补充调查、未通过。必须60%以上参会评审人员同意担保,才视为公司对该项目最终审查通过;如60%以上评审人员同意补充调查,需由项目经理做进一步补充调查(补充调查项目只能再上一次评审会);未通过评审的项目,不得重新上会评审;特约评委、评审委员会主任有一票否决权。第七条评审会决策内容属公司机密,与会人员应严守保密制度,未经评审委员会主任(总经理)同意,其他成员不得转告他人。第八条风