文档介绍：照会:就是会晤的意思,即由保险公司通知投保人进行会晤面谈以解决存在的问题或分歧。凹销:就是发出去的单证,不管冇没冇使用,必须在规定的时间内收凹去,做处理从一张新单到理赔需要哪些流程:1、投保单及相关文件的签署,收集投保人信息,含身份证及银行卡号等。2、上缴保险公司总部审核。3、总部下问题单,业务员对问题单进行处理,弥补问题件4、二次上缴审核5、被保险人休检(有些不用)6、体检报告上缴7、审核通过,银行扣款成功8、打印合同并下发业务员手中9、业务员合同送达并签收(此时10天犹豫期)10、签收回执单送达总公司。11、 10天犹豫期退保(这个是可以退德,如果不退,直接见卜•条)12、承保完毕上面是承保的下面是理赔的I、出现理赔事项2^电话报案3、根据保险公司要求,书面上报相关文件,如合同号,身份证,医院证明,发西臬o4、保险公司审核。5、下问题单6、根据问题单,补充材料7、进行理赔,理赔通过告知,并在一定时间内打款8、如未通过,告知未通过原因9、被保险人起诉10、法院判据II、执行保险公司的财务工作流程1■现金收支业务支付费用报销及退费、退保等各项业务给付现金,收取现金保费,确保数额准确糸编制现金凭证将以现金支付的费用报销凭证和各项业务支出凭证整理,录入SAP系统,确保数据准确吊管理银行帐户监控管理各类银行帐户的资金及保费上划,并控制月末限额资金系4•资金审请及资金计划根据各项业务需求中请上、中、下旬资金,编制帐户资金计划,确保计划有效14*5-管理票据管理各类银行票据、收据,登记、核查、统计使用和核销情况糸6■网上银行帐户使用、管理网上监控帐户资金使用、余额情况,查询各类票据、资金的到账时间糸7-盘核资金库存每天盘点库存现金,确保帐款相符糸岗位绩效指标集1•财务数据的准确性财务数据提交的及时性3•帐实相符度原始凭证审核的及时性与准确性原始凭证归档的及时性与完整性银行对帐的及时性少准确性违规操作数量/被查处通报数量违规费用支岀笔数违规费用支岀金额年度有价单证风险次数门・内审检查屮发现的违章次数内部客户满意度宽限期:缴续期保费时可以宽限的时间段。等待期:疾病险一般有30天的等待期,在等待期出险,不予赔付。申诉:并不是每个保险公司都有的。这个一般是客户对理赔的结果不满意,做的一个中诉的流程。现在一般没有这个流程。客户要是有意见,一般都给赔付了。系统现在没做那么复杂。2、a保全挂起:指某张保单在进行保全操作,在保全未确认之前,是不予进行其他模块的操作,比如续期、理赔b续期挂起:这个一般在续期抽档之后,就会挂起c理赔挂起:这个是在立案节点就会挂起。3、理算金额:单证、费用、保项这三者是相关联的。理赔一般是需要录入医疗账单信息,会记录每次门诊、住院的天数及相关的费用,之后系统会根据理算公式计算各个保项(即保险责任)的理赔金额;针对寿险和养老险一般是录入理赔类型后,(建议书):业务员进行保险销售。提出一些建议:准客户管理:通过准客户管理,可以得到一些信息一收入/家庭结构/爱好/职业/关注点,把这些信息转换成标准值,有的时候收入和职业会有一个公式,通过公式得岀这一类适合0那一类险种。通过准客户管理,给岀建议书/销售支持,分两类:单机版(业务员