文档介绍：供应链金融融资模式竞争优势研究2558
供应链金融融资模式竞争优势研究
14809114 王敏
(东南大学物流管理专业南京 210096)
【摘要】在当下中小企业融资成本高、民间利率疯狂攀升、企业资金链普遍紧张的背景下,供应链金融发挥了极大的作用。那么,供应链金融融资模式有着怎样的竞争优势?本文将着重于对供应链金融融资模式竞争优势进行研究,分别从供应链整体、核心企业、中小型企业、银行等金融机构出发,浅谈供应链金融的竞争优势。同时,介绍供应链金融发展的时代背景,揭示供应链金融的历史必然性和优越性。
【关键字】供应链金融,中小企业,融资,竞争优势,银行
【引言】企业的发展离不开金融服务的支持。但是,当前国内金融服务的发展在一定程度上影响了现代企业发展:一方面因为诸多原因,银行等金融机构无法为中小型企业提供金融服务,阻碍了中小企业的发展;另一方面企业资金周转率低,原材料、半成品或产品不能“物畅其流”,影响了企业物流运作的效率。同时,金融机构和中小企业则挣扎在“想贷不敢贷”、“想借借不到”的尴尬中。供应链金融作为一个新的概念,它使企业发展脱离了这个尴尬境地,重现勃勃生机。
【正文】
供应链金融简介
11>.1什么是供应链金融
供应链金融是供应链管理的一个分支, 传统的供应链管理是指对整个供应链系统进行计划、协调、操作、控制和优化的各种活动和过程, 其目标是“6R”,从而并使总成本最小。但是,供应链上还传递一项重要的要素,即资金。对供应链上资金流的有效管理就是供应链金融。供应链金融,是商业银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的融资模式。近年来,工行、中行、建行、交行、招行、深发展等都在探索和开展此项创新业务,核心是商业银行向核心企业客户提供融资和其他结算、理财服务,同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利,或者向其分销商提供预付款代付及存活融资服务。

“供应链金融”是一种独特的商业融资模式,依托于产业供应链对单个企业或上下游多个企业提供全面金融服务, 以促进供应链上核心企业及上下游配套企业“产-供-销”链条的稳固和流转顺畅,降低整个供应链运作成本,并通过金融资本与实业经济的协作,构筑银行、企业和供应链的互利共存、持续发展的产业生态。
“供应链金融”也是一种独特的产业组织模式,这一模式的特点体现在企业间的关系以及企业与银行之间的关系发生了变化。一方面由于银行的介入使供应链上的企业合作能够更加紧密,供应链上的中小企业与核心企业之间能够达成长期稳定的关系;另一方面,企业与银行之间突破了单纯的资金借贷行为,而是基于企业真实业务的资金链维护与监控的全程合作,形成了实体经济和金融企业共生发展的新模式。
发展供应链金融的时代背景

“银行追着大企业跑,中小企业追着银行跑”,这是我国银行业的现状,也是众多中小企业发展过程中面临的难题。在我国,占企业总数99%的中小企业对我国GDP贡献超过了60%,税收超过了50%,提供了70%的进出口贸易和80%的城镇就业岗位。然而,融资问题却一直是制约我国中小企业发展的瓶颈。一条完整的产业链大概80%都是中小企业, 资金紧张是这些中小企业面临的普遍问题,按照传统的企业规模、固定资产价值、财务指标、担保方式等信用标准, 中小企业很难进入