文档介绍：人保寿新产品鑫旺两全保险产品销售宣导
鑫鑫向荣财源旺旺
鑫旺两全产品销售宣导
(内部版)
中国居民家庭理财需求分析
子有所教
老有所养
病有所医
短期闲散资金的安置
1、多数家庭对金融理财知识掌握不够,不能准确预测市场动态
2、多数家庭处于工薪阶层,没有足够时间进行专业理财
3、多数家庭处于家庭财富的积累阶段,没有能力承受资金损失风险
4、多数家庭没有应急储备资金,没有信心选择中长期投资项目
5、由于时代的原因造就了“倒金子塔”形式的家庭结构,所以经济压力
较大,对投资项目的处于要求“低风险主,高收益”的梦想状态

1、专业机构投资,居民不需要具备经验和投入时间
2、本金要具有绝对的安全性,不能有负收益的可能
3、所选的投资项目必须具有资金流通的灵活性
4、所选产品收益性要较好,能满足家庭未来需求
一、投资成本低
二、本金安全
三、变现灵活
四、增值能力
各类金融理财产品特点对比
银行储蓄
基金投资
短期理财产品
。。。。。
投什么好呢?
优势:1、本金安全
2、支取灵活
3、年收益固定
4、无投资成本
不足:1、收益较低,无法保值
2、缺乏弹性、回报受限
ⅹ
无
优势:1、快速增值可能
2、支取灵活
不足:1、本金有损失的可能
2、申购费01>.6---%
3、%
4、%托管费。25%

ⅹ
高
不确定
某基金产品说明书及近年回报
某基金产品说明书及近年回报
优势:1、增值可能高于存款
2、投资期限短
不足:1、销售费、托管费
2、销售起点高,募集赎回期投资影响
3、受益不保证、本金可能受损
4、支出不灵活
ⅹ
高于存款
略高于存款
ⅹ
某理财产品说明书
某理财产品说明书
是否有一种理财方式?
鑫旺两全保险(万能型)隆重上市
鑫旺产品上市背景
公司上半年赢利实现了累计盈亏平衡的历史性突破
集团上市及人保寿险市场排名的上升
定向投资项目确保产品稳定收益
回馈集团全体员工及亲友
特点:1、保底月复利计算,增值能力强
2、定向限量投资,投资回报稳定
3、无初始费用,本金安全保证
4、可部分领取,方便变现
5、投资时间1—10年,攻守兼备

无
稳定且较高
投资稳定、回报高
%,若账户价值投资收益情况好,还可获得更高的回报。
为了保证有可靠的收益,采用分账户独立封闭式投资运作,此项目投资渠道已锁定。
以最近投资收益算
一年期收益:%
两年期收益:10%
月月复利滚存
每月公布结算利率,月月锁定账户价值,只增不减,