文档介绍：n档案编号:
贷款卡年审报告书
借款人全称:
组织机构代码: 贷款卡编码:
法定代表人(负责人) 身份证件号码:
申请人承诺
本报告书中所填情况、数据及附送的报表均属实。如有虚假,愿接受人民银行照章处理。特此承诺。
法定代表人(负责人)签字:____________
单位盖章:
财务负责人签字:____________
经办人签字:____________
年月日
金融机构意见
金融机构盖章:
经办人员签章:
年月日
人民银行审查意见
人民银行盖章:
经办人员签章:
年月日
贷款卡年审须知
“贷款卡发放核准”是国务院规定的行政许可项目之一。凡与金融机构发生信贷业务的借款人,应当向注册地中国人民银行申领贷款卡。贷款卡由借款人持有。贷款卡在全国通用。贷款卡实行集中年审制度。
一、贷款卡年审,需向中国人民银行提交以下材料:
1、贷款卡;
2、完整填报的《贷款卡年审报告书》;
3、年审合格的《营业执照》副本复印件,并出示副本原件;事业单位和其他借款人的有效证件复印件并出示原件;
4、年审合格的《中华人民共和国组织机构代码证书》副本复印件,并出示副本原件;
5证副本复印件,并出示副本原件;
6、基本账户开户许可证复印件,并出示原件;
7、法定代表人(负责人)、财务负责人以及经办人的有效身份证明(身份证、外籍护照、回乡证等)复印件;
8、本单位有对外投资的,提供被投资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件;
9、法人企业提供上年度资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表。各报表页须加盖企业公章和财务负责人、制表人印章;
10、法定代表人直旁系亲属在其他企业担任高级管理人员的,提供亲属身份证明复印件、亲属所在单位《中华人民共和国组织机构代码证书》副本复印件;
11、企业为集团公司的,提供上级公司(集团公司/母公司)的《中华人民共和国组织机构代码证书》副本复印件。
12、法人企业注册资本或股东、股权发生变更的,须提供以下材料:
(1)最新的验资报告或经工商行政管理部门出具的企业变更情况复印件,并出示原件;
(2)新出资者为单位的,出具《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件;为自然人的,出具有效身份证明复印件;
13、经营场地发生变更的,须提供新经营场地的房屋租赁合同复印件或土地(房屋)产权证复印件,并出示原件;
14、中国人民银行要求提供的其他资料。
上述材料复印件,一律按A4纸规格正反双面复印。
二、贷款卡年审程序
借款人在中国人民银行规定的年审期间,将填写完整的《贷款卡年审报告书》及所需资料报送基本开户银行或有信贷业务关系的商业银行进行初审,商业银行审验无误后,将企业上年度财务报表录入企业征信系统,成功上报后,在《贷款卡年审报告书》上签章确认并报人民银行复审。
人民银行对有关资料进行复审,复审合格的,在企业征信系统中进行年审合格处理,并在系统大事记中记录包含年审通过日期的年审结果,统一发放加盖贷款卡核准专用章的“贷款卡年审合格证”。
填表说明
表中带“*”号数据项为必填项,必须填写;未带“*”号项为可选项,根据实际情况填写。法人企业填写全部表,非法人企业填写“表一”、“表五”,个体工商户、事业单位、自然人只需填写“表一”。
2、借款人是指:向经营信贷业务的金融机构办理信贷业务的企(事)业法人、其他经济组织。
3、《贷款卡申请(年审)报告书》“申请人承诺”栏必须由法定代表人(负责人)、财务负责人、经办人必须本人亲笔签字,代签无效。
4、借款人性质:分为企业法人、企业非法人、个体工商户、事业单位、其他。
5、登记注册号是指:《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位登记证》及借款人其他有效证件的注册号码。
6、登记注册类型:按营业执照所载明的“登记注册类型”填写。
7、经济类型:分为国有、集体、联营、股份制、私营、港澳台投资、外商投资、个体、其他。
8、预算管理形式:分为全额包干、差额预算、自收自支。
9、隶属关系:分为中央属、省属、地区、县属、乡及以下属。
10、经营场地所有权:分为自有、租赁、其他。
11、身份证件类型:分为身份证、户口薄、护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。
12、借款人特征:分为大型企业、中型企业、小型企业。
企业特征按大中小型企业划分标准
行业名称
指标名称
计算单位
大型
中型
小型
工业企业
从业人员数
销售额
资产总额
人
万元
万元
2000及以上
30000及以上
40000及以上
300-2000以下
3000-3