文档介绍：网上银行管理制度
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一、总则
为保证公司资金安全,加强资金收支管理,提高工作效率,特制定本管理制度,本制度适用于公司网上银行的管理。
二、网银的开通与使用

,需由公司出纳提出申请,并填写“网银开通申请表”,经公司财务经理、财务总监、总裁审批后方可办理。

。
“网银开通协议”,并向企业发放《密码函》与USBKEY,退还“网银开通协议”的“企业留存联”。
,必须填写“网银开通备案登记表”并将《密码函》、USBKEY、“网银开通协议”(企业留存联)一并呈报公司财务总监保管。

(详情参照对应银行操作手册)。

,由公司财务总监按照不同的管理权限分别指定网银操作人员和网银审核人员,并分别移交USBKEY。
,网银一级审批人员为财务经理,网银二级审批人员为财务总监,审批人员岗位缺失时由该岗位上级领导代为行使审批权限。
、网银审核人员必须严格保管好自己的USBKEY与密码,不得遗失,严禁向他人透露自己的密码。

,登录网上银行地址。
“企业网上银行”对话框,待网页切换成功后,进入企业网上银行操作界面,具体操作顺序如下:
A、选择用户名。
B、点击“选择数字证书”对话框,按照对应银行网银规定,输入默认密码或不输入密码。
“USBKEY密码”对话框,输入初始密码,进入网上银行业务操作界面。
,操作人员必须重新设置USBKEY的登录密码并且牢记,避免再次登录时因密码错误影响正常操作。

“网银操作人员更改初始密码工作流程”中的具体规定进行操作。
3、增加网银帐户
,在同一开户银行下可无限制添加该开户银行不同支行的网银账户,具体操作步骤如下:
“网银信息申请表”。
、法人章。
(可以登录该银行网站查询添加结果)。
三、网上银行的日常操作
网银操作人员和网银审核人员在进行网银操作时必须严格执行工作流程。其工作顺序为,先由网银操作人员提交网银交易业务申请,再由网银审核人员进行网银交易业务确认授权,各工作环节必须独立进行,严禁一人同时担任操作与审核工作。