文档介绍：2008年7月
平安养老险企业年金受托运营培训课程系列之——
缴费作业流程培训
平安养老年金受托管理部
平安养老险年金受托管理部运营管理室
了解年金运营中缴费环节的操作流程
各个易产生问题的操作点,及解决方法
缴费信息的系统查询
课程目标
课程目录
第一部分缴费作业流程
第二部分缴费系统查询
第一部分缴费作业流程
缴费作业流程
总部打包下载发送帐管
帐管生成缴费通知发送总部
总部生成流转单发送托管
托管反馈到账信息
总部将到账信息发送账管
账管完成匹配操作,反馈匹配单
机构ICSS受理扫描
缴费完成,录入PBS,定期与成交后报表核对
工行账管由此进入
超短缴
问题件处理
缴费按数据提供的方式可以分为两类:
:企业定期提供缴费基数,账管根据基数每期测算缴费额;
:企业自行提供每期缴费的明细数据给账管,账管根据企业提供的数据进行账单的处理
缴费作业流程—缴费数据提供
工行账管:账管负责与企业之间缴费信息的交互
在每月约定缴费日前的10个工作日内,企业向账管操作机构提供年金缴费申请表(电子文件+纸质件)和缴费明细表(电子文件)。如果本期缴费人员发生变动,企业应在提交年金缴费申请表和缴费明细表前提供相应的变更申请。
其他账管:总对总
在缴费日前10个工作日内,委托人通过受托人向账户管理人提供《缴费信息表》(电子版)。账户管理人收到准确、完整的相关信息后完成系统的处理。如果本期缴费人员发生变动,委托人需在早于缴费信息表提交时间内提交相应变更申请。
缴费作业流程—企业提供缴费数据
企业
分行
账管
企业
平安
机构
平安
总部
账管
总行
机构所需要操作:收集、审核企业提交的信息,ICSs系统受理。
工行缴费材料也需要受理进ICSs系统。
缴费作业流程—缴费材料审核
缴费材料
审核要点
缴费清单(电子表)
姓名与计划登记是否一致
证件号与计划登记是否一致
缴费金额保留位数问题
新增人员是否提供新增单证
电子数据确认书(扫描件)
扫描件登记人数与清单是否一致
所有电子数据是否全部登记
加强宣导
小
助
手
round
函数
缴费通知单
账管收到准确、完整的相关信息后,在系统中进行业务处理。处理完成后,将年金缴费通知单发送企业确认,同时将年金缴费申请表和系统生成的年金缴费通知单发送平安总部。
账管操作时效:3个工作日
收账通知单
缴费管理岗依据年金缴费通知单信息制作缴费流转单,发送托管行。
企业付款
企业审核年金缴费通知单无误后,在约定缴费日内按年金缴费通知单上的金额划账至年金托管账户。
缴费作业流程—应缴数据
到账通知单
托管人根据缴费流转单对实际到账金额进行核对。核对后在缴费流转单上注明资金到账到账情况(一致或超短缴金额),加盖印章传真至平安总部
托管操作时效:2个工作日
缴费作业流程—到账数据匹配