文档介绍：膈中国银行业监督管理委员会青海监管局肈2012年统计管理工作现场检查问卷蒃芁罿被查单位:(公章) 袅以下问题请附文回答(如有成文的报告、报表、规章、制度、办法等,则在回答有关问题时可以在正文中只简要说明,但需附上相应的资料,并在现场检查时交给检查组):螆一、请简要描述你行2010年以来在经营管理、业务发展和统计管理方面的基本情况。蚀2011年,本联社在银监部门的有效监管下,以服务“三农”为宗旨,巩固农村市场,拓展城区市场,推进清非攻坚、信用工程、企业文化“三项工程”,进一步深化改革,各项业务稳健发展,经营效益逐步提升。虿一是坚持服务“三农”宗旨不动摇,支持县域经济发展成绩显著。全年累计投放各项贷款394067万元,同比增加253306万元,%;净投放各项贷款85502万元,同比增加34650万元,%,%。袆二是坚定存款立社目标不放松,各项存款稳步增长。全社上下定目标,增动力,挖潜力,抓服务,深入开展服务竞赛活动,着力从服务环境、服务手段、服务内容、服务质量等方面入手,保证存款进得来,留得住,确保了目标任务的如期完成。,,%。袄三是创新业务收入增长点,经营效益实现新增长。到年末,实现各项收入59860万元,接近六亿元大关,创历史最高水平,较上年末增加26068万元,增长44%。全年办理贴现业务33341万元、转贴现业务80570万元,签发承兑汇票115715万元,票据业务实现净收入18765万元。莄四是强化金融服务功能,市场竞争力有效增强。在做好客户经理业务拓展、加快改善旧网点服务环境,加强与各行业业务合作的同时,积极开展电子业务,年末已安装电话转账自助终端157部,覆盖了县城农贸市场、全县四镇一乡、两个农场、一个管委会及380个行政村;网银签约客户达到3518户,其中开通个人网银4278户,企业网银409户;已在县城及四镇一乡安装了ATM机80台、POS机267台。蒀五是坚定清非攻坚,信贷资产质量逐步提高。2011年来,本联社严控客户准入关,继续加大对不良贷款的责任追究力度,大力营造全员关心不良贷款、全员参与清收不良贷款的氛围。2011年,共收回已核销贷款780万元,收回了拖欠10年的XX贷款3100万元、XXX贷款230万元等一批“老”、“大”、“难”贷款,极大地鼓舞和坚定了全辖员工深入推进“清非攻坚”工作的信心与决心,有效形成了清非攻坚高压态势。羈六是风险防控能力进一步提高。2011来,各部门对信贷、会计、员工行为等方面开展专项检查22次,修订制度4项,下发新制度5项,重点是继续规范操作流程,通过严格规范业务操作流程、增强业务辅导、强化事后监督及回头看检查力度、严格落实审贷分离制度,提高审批效率等措施,有效控制了操作风险。2011年,本联社全面开展了抵质押贷款风险排查,借名、假冒名贷款专项整治和置换、核销不良贷款排查清理“三项整治”活动,堵塞了管理漏洞,消除了风险隐患,抗风险能力进一步提高肂七是认真做好银监会非现场监管报表上报工作。为进一步有效提高数据质量,规范操作行为,本联社成立了非现场监管报表填报报送工作小组,由监事长任组长,纪检监察室、财务会计部、信贷管理部、授信审批部、办公室负责人为成员的非现场监管报表填报报送工作小组,原则上由填报人员所在部门负责人具体审核,监事长对报表的真实性、准确性、及时性负总责,通过严格的考核机制将报表填列、审核、报送等环节的责任层层落实到位。袃二、监管统计法规、制度贯彻执行情况膀(一)你行如何贯彻执行《银行业监管统计管理暂行办法》,组织过哪些专门的学****培训?螅我行认真贯彻《中华人民共和国统计法》《银行业监管统计管理暂行办法》,以及相关的法律法规。统计人员能按时参加银监部门和黄河银行组织召开的“1104”非现场监管报表的升级、报表变更、统计口径变化等培训会议,统计人员还参与了黄河银行开发的《商业银行上报数据处理平台》的功能调试、取数关系、报表设计、系统测试、历史数据过渡、系统培训等工作,增强了统计人员的业务知识及管理水平。莅(二)在保证统计数据的真实性方面,你行采取了哪些措施?节通过对历年非现场统计数据的自查工作,为保证监管统计数据的真实性,我行采取了对基层原始统计数据准确性、完整性的现场检查、认真落实青海银监局及总行的工作通知、考核通报和指导培训等措施,提高统计人员的数据质量管理和责任意识,上报的报表能够做到报送数据的及时性、准确性、完整性。一是不存在虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料,更没有违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。二是统计数据与原始统计记录,统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一直,数据差异不大。三是不存在利用常规的业务操作虚增,虚减