文档介绍：江西财经大学金融学院 2020 级《个人理
财（初级）》
课程试卷（含答案）
学年第 ___学期考试类型：（闭卷）考试
考试时间： 90 分钟年级专业 _____________
金作为存款存放在银行
或者存款类金融机构，可以保证最低收益。（）
正确
错误
答案：错误
解析：根据《证券投资销售业务基金投资销售管理办法》第四十三条，
基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购
买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融
机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不能保证最低收益。
2、单选题（ 20 分，每题 1 分）
1. 以下关于金融市场特点表述错误的是（）。
A．市场商品的特殊性
B．市场交易价格的一致性
C．交易主体角色的可变性
D．市场交易活动的分散性
答案： D
解析：金融市场的特点主要有：①市场酒品的特殊性；②市场交易价格的一致性；③市场交易活动的集中性；④交易双方主体角色的可变性。
投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品的基金是
（）。
A．平衡型基金
B．成长型基金
C．收入型基金
D．交易所交易基金
答案： C
解析：根据金融投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入（收
益）型基金和失衡型基金。成长型基金投资对象常常是风险较大的金
融产品，而收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金
融产业产品。
3. 下列各项年金中，只有现值没有终值的年金是（）。
A．先付年金
B．永续年金
C．即付年金
D．普通年金
答案： B
解析：愿景年金是指在无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、
方向相同的一系列现金流。比如优先股，它有固定的股利而无本息，
其股利可视为永续年金；暂未规定偿还期限的债券，其贷款利息也可
视为永续年金。
一般情况下，对于我国企业债券而言，中期债券是指期限在
（）的债券。
A．一年以上五年以下
B．一年以上三年以下
C．一年以上十年以下
D．三年以上五年以下
答案： A
解析：按期限不同，债券可划分为短期债券、中晚期债券和长期债券。中期债券基金是指期限在 1 年以上，一般在 10 年以下的债券。但是，我国企业债券的期限划分与上述有所不同。我国短期借款企业债券的
偿还期限在 1 年以内，偿还期限在 1 年以上 5 年以下的为中期企业债券，偿还期限在 5 年后以上的为长期企业债券。
5. 商业银行理财顾问服务向客户提供（）和个人投资产品推介
等专业化服务。
A．财务分析、财务规划、投资建议
B．基本资料收集、资产分析、财务目标确认
C．财务目标确认、基础规划、绩效评估
D．风险分析、客户资产预测、建立投资组合
答案： A
解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供分析与规划、投资建议、个人投资项目产品推介等专业化服务，是一种专门针对针对个人客户的专业化提供服务，区别于为销售库存现金、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务理论性咨询活动。
6. 一般来说，（）是大额可转让定期存单的发行人。
A．投资银行
B．中央银行
C．商业银行
D．政府机构
答案： C
解析：大额可转让定期存单市场是地方银行大额首次发行可转让定期
存单发行和买卖的场所，大额可转让定期存单（ s）是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。大额特质可转让定期存单有如下特
点：不记名；金额较大；利率有固定的，也有浮动的，略低一般比同期限定期存款的利率高；不能提前支取，但是可以在二级市场上流通转让。
7. 下列关于 ETF基金特征的表述，错误的是（）。
A．可在交易所挂牌买卖
B．投资者可以现金申购赎回
C．基本上是指数型基金
D．本质上是开放式基金
答案： B
解析：交易型开放式指数基金投资（ ETF