文档介绍：江西财经大学金融学院 2020 级《个人理
财（初级）》
课程试卷（含答案）
学年第 ___学期考试类型：（闭卷）考试
考试时间： 90 分钟年级专业 _____________
活动。
10. 金融期货的买入方具有选择是否履约的权利。（）
正确
错误
答案：错误
解析：合作方金融期权的买入方具有选择是否履约的权利。金融获取
期货合约合约的履行是由期货合约交易所或结算公司提供担保的，因
此若期货买入方不履约则为大列佩季哈区违约。
2、单选题（ 20 分，每题 1 分）
下列表述中，适用开放式基金的有 ______个，适于描述封闭式基
金的有 ______个。（）
1）基金的资金规模具有可变性
2）在证券交易所按市场价买卖
3）可采取现金分红和再投资分红
4）可随时购买或赎回
5）固定额度，一般不能再增加发行
6）单位资产净值于每个开放日进行公告
A． 2；3
B． 3；3
C． 4；2
D． 2；4
答案： C
解析：开放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金部分股权单位
或者股份总规模不固定，可视投资者的融资需求，随时向投资者出售
基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外单位基金的
或者股份的一种基金运作方式；封闭式基金，是指基金发行总额和发
行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定基金发行总额固定不变的
证券投资期限内。（ 1）（ 3）（ 4 ）（ 6）专指四项属于开放式基金的
特点；（ 2）（ 5）两项属于封闭式基金的特点。
商业银行对非机构投资者的风险承受能力进行评估，由低到高至
少包括一级至（）。
A．七级（含）
B．四级（含）
C．六级（含）
D．五级（含）
答案： D
解析：根据《商业银行理财业务监督管理办法》第二十八条，商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险依赖性等级，由低到多至少包括一级五级至五级，并可以根据实际情况入门级进一步细分。
3. 下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是（）。
A．银行根据理财产品的风险状况，设置了销售期限和销售起点金额
B．理财师小王在向银行客户介绍某投资产品过程中，着重讲述了产品的收益性，对产品现在的风险进行了弱化
C．理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
D．银行通过对理财产品的拆分，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品
答案： A
解析：项，商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设设适当的期限和销售起点金额；两项，商业银行销售银行理财产品，应当开放性强化投资者适当性管理，向投资者充分披露信息内容披露和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的不必理财产品；项，商业银行不得通过对理财产品进行拆分等采取方式，向风险承受能力低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。
4. 下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的（）。A．同学之间
B．合伙人之间
C．夫妻之间
D．债权人对债务人（在债权范围之内）
答案： A
解析：根据《保险法》第三十一条规定，投保人对下列人员具有保险
利益：①本人；②配偶、子女、父母；③前项以外与借款人有抚养、
赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属；④委托人与投保人有劳
动关系的劳动者。除前款规定外，被保险人同意被保险人为拟定其订
立合同的，视为受益人对被保险人具有保险利益。
5. 下列关于 ETF基金特征的表述，错误的是（）。
A．基本上是指数型基金
B．可在交易所挂牌买卖
C．投资者可以现金申购赎回
D．本质上是开放式基金
答案： C
解析：交易型开放式指数基金（ ETF）是一种跟踪标的一种指数变化且在交易所上市的开放式公募基金，机构投资者可以同买卖股票一样买
卖 ETF，从而成功实施对指数的买卖。因此， ETF 可以理解为股票化的指数投资产品。从本质上看， ETF 属于开放式基金的