文档介绍：江西财经大学金融学院 2020 级《个人理
财（初级）》
课程试卷（含答案）
学年第 ___学期考试类型：（闭卷）考试
考试时间： 90 分钟年级专业 _____________
对客户进行分类以及了解、分析客户需求等工作；②金融投资理财产
品选择、组合和基金定投规划的能力，这相当于医生对症下药、抓药
配方的能力。在工作中，理财师关键结构设计技能体现在资产配置上
为。
2、单选题（ 20 分，每题 1 分）
1. 一般来说，货币市场工具往往被当作（）的等价物。
A．股票
B．现金
C．债券
D．基金
答案： B
解析：货币本国货币市场等等银行短期借贷市场、银行间同业拆借海外市场、商业票据市场、股份制银行承兑汇票市场、可转让大额定期存单市场等。这些市场上的交易工具期限较短，可以金融市场随时在
市场上出售变现，从这个意义上说，它们常常作为机构和企业的流动
性总是二级准备，故被称为准货币。
2. 下列关于财产保险说法错误的是（）。
A．保险标的及相关利益必须可用货币衡量
B．保险标的可以是无形资产
C．保险标的是有形财产和经济性利益
D．财产保险是指以财产及其有关利益为保险标的
答案： B
解析：财产保险是指以财产及其有关利益为保险标的，保险人对保险事故导致的财产损失给予补偿的一种保险。需要当心的是，保险标的及相关利益必须可用个券货币衡量，保险标的必须是有形和经济性利益。
下列表述中，适用开放式基金的有 ______个，适于描述封闭式基
金的有 ______个。（）
1）基金的资金规模具有可变性
2）在证券交易所按市场价买卖
3）可采取现金分红和再投资分红
4）可随时购买或赎回
5）固定额度，一般不能再增加发行
6）单位资产净值于每个开放日进行公告
A． 4；2
B． 2；3
C． 3；3
D． 2；4
答案： A
解析：开放式基金是指基金发起人在设立基金时，股份基金下属单位
或者股份总规模不固定，可视机构投资者的需求，随时向投资者出售
基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位
或者股份的一种基金运作方式；封闭式基金，是指基金发行总额和发
行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定期限内发行证券固定不变
的总额投资基金。（ 1）（ 3）（ 4 ）（ 6）建信基金四项属于开放式该
基金的特点；（ 2）（ 5）两项属于封闭式基金的特点。
境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等涉及
外汇业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向（）申请获准
后办理。
A．外汇局
B．商务部
C．证监会
D．银保监会
答案： A
解析：根据《个人外汇行政管理办法实施细则》第十八条，境内个人
参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等所涉外汇业务，应
通过所属公司或境内代理机构统一向外汇局申请获准后办理。
5. 下列关于保险市场说法错误的是（）。
A．保险商品交换关系的总和
B．交易对象是各类保险商品
C．指固定的交易场所，如保险交易所
D．保险商品供给与需求关系的总和
答案： C
解析：保险市场是指保险商品交换关系的总和商品保险或是供给与需求关系的总和。它既一般来说可以指固定的交易场所，如保险交易所，也可以是所有保险商品让渡的交换关系的总和。保险市场的的对象是保险人为消费者所面临的风险提供交易各种保险保障及其他保险服务，即各类保险商品。
在销售代理理财产品时，要有适合的产品、适合的客户、适合的
网点、适合的销售人员。即应遵照银行代理理财产品销售的（原则。

）
A．客观性
B．诚实守信
C．避免利益冲突
D．适当性
答案： D
解析：在销售代理银行理财产品时，所处要综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等原因，为客户推荐适合的产品。总体而言，适当性原则的基本要求是要有适合的产