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工作目标知识准备关键点控制细化执行流程图
《公司信用管理制度》
《企业信
客户服务部组织财务
用管理制
部、销售部等部门共同研究
度》
制定《企业信用管理制度》
《公司信用管理制度》
客户信用管财务的副总担任组长,组
进行规范员包括财务部、市场营销部、
化管理,
销售活动险等级的销售人员与客户服务人
,
《客户信
款速度,,
用调查表》
降低坏账户信用分户信用资料,包括营业执照
率析的步骤信息、相关资质证明、信用等
户服务信用管理小组按照《
户信用管理制度》的规定负
《客户信
责对客户信用进行评估,内
用评估表》
容包括公司基本情况、公司
信用状况、盈利能力、资产运
营能力和偿债能力等
信用管理小组根据客户《客户信
信用评定结果,授予客户相用等级评
应的信用级别,并报总经理定表》
审批
信用管理小组根据授予
《客户信
客户的信用级别,确定信用
用限度核
条款,内容包括优惠折扣百
定表》
分数、优惠时间期限和信用
期等
财务部在收到由销售部《客户订
转来的客户订单后,审核客单》
户的信用条款
,则
通知相关部门为客户发货
条款,欠款金额已超过规定
额度,由财务部核实相关数
据包括欠款金额、逾期金额、
逾期天数等,报送总经理审
核并决定是否继续交易
账款到期时,客户服务
部配合财务部、销售部等部《客户信
门对应收账款进行监控和管用额度变
理以及对拖欠案件,采取一更表》
系列的挽回措施,并对客户
的信用额度进行修订
(一)客户信用调查表
公司编号地址电话
负责人住所电话
成立时间营业项目经营方式
开始交易时间营业区域经营地点
性格□温柔□开朗□古怪□自大气质□稳重□寡言□急躁□饶舌
兴趣名誉
学历□大学□高中□初中□小学出生地
负
责经历说话要领□能说□口拙□普通
人思想□稳健派□保守派□急进派嗜好
长处特长
短处技术□熟练□不很熟练□不会
银行往来银行信用□很好□好□普通□差
账簿组织□完备□不完备同业者评价□很好□好□普通□差
公经营组织近邻评价□很好□好□普通□差
司
□爽快□普通□尚可
情资本额元付款态度
□迟延□为难□欠尾款
况
营业执照
备注
登记号码
(二)客户信用调查总表
填表日期:年月日
项目信用等级总资产净资产评定等级发展前景
客户名称ABCD(单位:万)(单位:万)ABCDABCD
(三)客户信用度评估表
当生意往来公司的业界动向是好是坏
当今国际环境和状况下的动向如何
业界金融环境如何
业界未来展望是光明还是黑暗
业界的长期展望如何
生意往来公司的经营是法人的还是个人的
资本资金如何
经营
同行评语如何
素质
总公司、关系公司、主要银行的信誉如何
劳资关系如何
是否有不正当交易的谣传
是否有政治性不明朗的谣传
评语与问题多的外部团体的联系如何
是否有计算上不公正的谣传
税务是否正当
主力商品的利润是多少
市场销售战略是否困难
批发商或零售商品是否安全
库存管理、交货措施是否健全
过去的平均利益如何
公司的资产怎样
财务
贷款是否适当
状况
过剩投资是否安全
是否有不良的债权
总评
(四)客户信用等级评定表
建议提供的信用限额
评估值等级信用评定
(大小与具体行业有关)
极佳,可以给予优惠的结算方
86~100CA1大额
式
优良,可以迅速地给予信用核
61~85CA2较大
准
一般,可以正常地进行信用核
46~60CA3适中
定
31~45CA4稍差,需要进行信用监控小量,需要期核定
16~30CA5较差,需要适当地寻求担保尽量不提供信用额度或极小量
0~15CA6急差不应与其交易根本不应提供信用额度
缺少足够的数据NR做出评定-----数据不充分对信用额度不做建议
(五)客户信用等级变更表
客户负责人
地址电话
年度交易额
信用等级
变更原因
信用度变动主
要内容(资
产、交易量
等)
以后发展
对策
业务部门审批
备注
(六)客户信用管理记录表
客户名称客户代码负责人
地址电话邮政编码
□专业经销□批发□批零兼营
经营组织形态
□私有□公有□其他
每月营业总额
拥有店面数其中,自有店面:租赁店面:
业务员对客户的评价
信用资料
开户银行名称账号
供应商名称地址电话联系人交易额
客户的其他信息:
业务员:
上级部门对业务员建议信用额度审核意见及核准信用额度:万元
销售部经理:日期:
总经理:日期:
客户信用评估申请表
客户编号
客户名称
地址
负责人
已往交易最近半年收款及
平均票期原信限新申请信限
交易信息已兑现额平均交易额票据金额
申请人承诺:
上述信息准确无误。
申请人:
年月日
□符合要求,同意受理□不符合要求,不予受理
客户服务部意见客户服务部经理:
年月日
客户资信限度核定表
编号:日期:
客户编号建议发货最高限度
客户名称
成立日期
向本公司采购产品
预计
每月平均采购数量、金额
销货
采购旺季
销售产品名称
平均月销售量
客户业
务状况销售地区比例
未来营运方针
商场经营经验
市场销售能力
财务状况
结
论关系公司名称
其他供应厂商
对该公司意见
经理:主管:调查者: