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财(初级)》
课程试卷(含答案)
学年第___学期考试种类:(闭卷)考试
考试时间:90分钟年级专业_____________
学号_____________姓名_____________
1、判断题(10分,每题1分)
人身保险新式产品的最大特色就是将保险的基本保障功能和资本
增值的功能联合起来。()
正确
错误
答案:正确
分析:人身保险新式产品的最大特色就是将保险的基本保障功能和增
值的功能联合起来,其给付的保险金由两部分构成:①风险保障金;
②投资利润。
信托公司因违反信托合同、办理信托事务不妥而造成信托财产损
失的,由信托公司担当无穷责任。()
正确
错误
答案:错误
分析:商业银行因违反信托合同、办理信托不妥而造成信托财产损失
的,由信托公司以固有财产赔偿;不足赔偿时,由拜托者自担。
商业银行经过理财产品归集资本进行投资获取的是非利息收入,
非利息收入与经济增添周期的有关性较高。()
正确
错误
答案:错误
分析:商业银行的非利息收入和金融机构利息收入与经济增添周期联
系亲密,致使商业银行经济经营业绩在较大程度上受的增添周期的影
响。此中,非利息收入与经济增添周期的有关性较低。若非利息收入
占银行经营收入的比重较大,则该银行的经营业绩会更为控制风险稳
健。
某保险公司在销售投保人为自然人的集体保险产品时,一定实行
保险销售行为可回溯管理。()
正确
错误
答案:错误
分析:依据《保险销售行为可回溯营运管理暂行方法》第四条,保险
公司、保险中介机构销售本规定的投保人为自然人的保险产品时,必
须实行保险销售行为可保险回溯项目管理,集体保险产品除外。
+D业务中交割的时间一般限制在三个月左右。()
正确
错误
答案:错误
分析:黄金T+D业务中没有交割的时间限制,持仓多久均可,由投资
者自己预判,不用像期货那样到期不讲价钱多少一定交割,省却能够
大大减少投资者的操作成本。
留置权人有权收取留置财产的孳息,孳息不得充抵收取孳息的费
用。()
正确
错误
答案:错误
分析:依据《物权法》第二百三十五条的规定,留置权人有权收取留
置权益的人孳息,前款规定的孳息应当先充抵收取孳息的花费。
刊行市场能够为有价证券订价,来向证券拥有者表示证券的市场
价钱。()
正确
错误
答案:错误
分析:流通国外市场为供应支拥有价证券的变现供应了门路,所以第
一级市场同时能够为有价证券订价,向证券拥有者表示证券的市场价
格。
财产传承规划是指为了使家庭财产及其产生的利润在家庭成员之
间实现合理的分派而做的财务规划。()
正确
错误
答案:错误
分析:财产分派规划是指为了使家庭财产及其产生的利润在家庭成员
之间实现合理的分派而做的财务规划。财产传承规划是为了保证家庭
财产实现代际相传、防备让渡而设计的财务方案,也就是遗产规划。
财产分派和积淀规划整合性是客户家庭综合理财规划的重要构成部分。
理财业务可按能否接受客户拜托和受权对客户资本进行投资和管
理,分为理财顾问服务和综合理财服务。()
正确
错误
答案:正确
分析:理财业务范围按能否接受客户客户拜托和受权对客户资本进行投资和管理,可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是咨询服务指商业银行向用户供应财务剖析与规划、投资建议、个人投财产品推介等专业化服务,是一种针对个人客户的专业化服务,差异
于为销售存储存款、信贷产品等成功进行介绍的产品介绍、宣传和宣传等一般性业务咨询活动。综合服务是指商业银行在向客户供应理财顾问服务的基础上,接受客户的拜托和受权,依照与客户预先商定的投资业务和方式进行投资和财产管理的计划活动。
。()
正确
错误
答案:错误
分析:合作方金融期权的买入方拥有选择能否履约的权益。金融获取
期货合约合约的执行是由期货合约交易所或结算公司供应担保的,因
此若期货买入方不履约则为大列佩季哈区违约。
2、单项选择题(20分,每题1分)
以下表述中,合用开放式基金的有______个,适于描绘关闭式基
金的有______个。()
1)基金的资本规模拥有可变性
2)在证券交易所按市场价买卖
3)可采纳现金分成和再投资分成
4)可随时购置或赎回
5)固定额度,一般不可以再增添刊行
6)单位财产净值于每个开放日进行通告
;3
;3
;2
;4
答案:C
分析:开放式基金是指基金倡始人在建立基金时,基金部分股权单位
或许股份总规模不固定,可视投资者的融资需求,随时向投资者销售
基金单位或许股份,并能够应投资者的要求赎回刊行在外单位基金的
或许股份的一种基金运作方式;关闭式基金,是指基金刊行总数和发
行期在建即刻已确立,在刊行完成后的规定基金刊行总数固定不变的
证券投资限期内。(1)(3)(4)(6)专指四项属于开放式基金的
特色;(2)(5)两项属于关闭式基金的特色。
商业银行对非机构投资者的风险承受能力进行评估,由低到高至
少包含一级至()。
(含)
(含)
(含)
(含)
答案:D
分析:依据《商业银行理财业务监察管理方法》第二十八条,商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估,确立投资者风险依靠性等级,由低到多起码包含一级五级至五级,并能够依据实质状况入门级进一步细分。
,切合理财产品政策看管要求的是()。
,设置了销售限期和销售起点金额
,侧重叙述了产品的利润性,对产品此刻的风险进行了弱化
,向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品
答案:A
分析:项,商业银行应当依据理财产品的性质微风险特色,设设合适的限期和销售起点金额;两项,商业银行销售银行理财产品,应当开放性加强投资者合适性管理,向投资者充分表露信息内容表露和揭露风险,不得宣传或许诺保本保利润,不得误导投资者购置与其风险承受能力不相般配的不用理财产品;项,商业银行不得经过对理财产品进行拆分等采纳方式,向风险承受能力低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。
()。
(在债权范围以内)
答案:A
分析:依据《保险法》第三十一条规定,投保人对以下人员拥有保险
利益:①自己;②配偶、儿女、父亲母亲;③前项之外与借钱人有抚育、
奉养或许扶养关系的家庭其余成员、近家属;④拜托人与投保人有劳
动关系的劳动者。除前款规定外,被保险人赞同被保险人为制定其订
立合同的,视为得益人对被保险人拥有保险利益。
,错误的选项是()。
答案:C
分析:交易型开放式指数基金(ETF)是一种追踪标的一种指数变化且在交易所上市的开放式公募基金,机构投资者能够同买卖股票同样买
卖ETF,进而成功实行对指数的买卖。所以,ETF能够理解为股票化的指数投财产品。从实质上看,ETF属于开放式基金的纯粹特别种类,它综合了关闭式基金和开放式基金的综合类长处,投资者既能够向基
金营运管理公司申购或赎回基金份额,同时同样能够像关闭式基金又
在证券市场上按市场价钱买卖ETF份额。可是,ETF的申购赎回一定以一篮子股票换取成份股基金份额或许以基金份额换回一篮子股票。
()的
一种理财产品。
答案:B
分析:我国与个人理财该些有关的外汇投资主要分为交易类投资和非
交易类投资两大类。此中,交易类投资是个人经过外汇账户买卖外汇
获取外汇价差收入的一种投资方式,该类此类投资对客户的要求比较
高,不单需要客户掌握中国金融市场外汇市场有关知识,还需要必定
的交易技巧,此类投资之外汇实盘及以交易为辅。
()。
答案:C
分析:保险产品的功能有:①风险转移,损失分摊功能;②损失赔偿
功能;③资本融通功能,此中风险转移,损失转嫁功能是其最主要的
功能。
已知某只基金的投资财产中现金拥有量较小,则该只基金最有可
能是()。
答案:A
分析:项,开放式总金额基金一定保存足够对付投资者随时赎回要求的现金,不可以将现金所有用于长久投资;两项与财产中现金拥有量没关系性;项,成长型计划性债券基金重申为投资者带来常常性利润,财产中现金间接拥有量较小,大多数部分资本投资于资本资本市场市场。
()。
答案:A
分析:固定利润理财产品交易构造相对简单、颠簸率相对较低。跟着公司直接踊跃推动融资方式的鼎力推动,固定利润类保本的发展固定利润产品空间和认知度将不停提升。当前,商业银行推出的固定份额类理财产品,所召募资本主要金融投资于在银行间、交易所等国家指定的交易场所中刊行的国债、公司债券及公司债券。对比而言,上述场所刊行的债券流动性较好,债券刊行主体的信誉资质也优先股相较